晨星公司对529个最大的大学储蓄计划中的61个进行了研究

晨星公司(纳斯达克股票代码:MORN),独立投资研究的领先供应商,宣布更新晨星分析师评级™为全国最大的529大学储蓄计划61 ,截至2020年8月30日,在529项计划资产总额超过3,630亿美元中,约占97%。定性分析师评级分为五个等级-金,银,铜,中性和负面。今年,Morningstar经理研究分析师授予了529个大学储蓄计划三金,十银,二十二铜,中性18和八分的负面评价。

晨星公司多资产和替代策略团队的研究经理玛德琳·休姆说:“大学储蓄计划行业正在日趋成熟。资产增长正在放缓,越来越多的529计划必须削减成本以保持竞争力。” “投资质量得到了改善,许多计划都增强了其资产分配方法,以使股票从股票到债券的过渡逐步平稳。这些趋势将继续使投资者受益。”

“我们还改进了评级方法,将更多的重点放在了价格评估上。因此,我们降低了许多顾问收费计划的评级,这些计划往往收取更高的费用。相反,我们上调了各种直接销售计划的评级,收取较低的费用。”休姆说。

晨星对529个计划的分析师评级为投资者节省了孩子的大学学费提供了一种工具,可以帮助您全面评估529个计划的选择。为了确定计划的评级,Morningstar分析师评估了四个因素:计划投资选择的设计;计划的基础资金经理和将这些投资汇总为投资组合的投资经理;计划的州受托人及其其他合作伙伴的管理实践;以及该计划的投资选项与其同级项目相比的价值。分析师将黄金,白银或铜牌评级分配给他们已经制定的计划,这可能会提供优于大盘的投资选择,并为大学储户提供丰富的投资经验。这意味着分析师 评估不仅考虑绩效,而且考虑不现实的因素,这些因素可能会影响投资者的结果并影响计划的评级,例如提供易于导航的投资菜单。他们将“中立”评级分配给他们预期不会胜过的计划,将“负”评级分配给遭受至少一个重大缺陷的计划。

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